[금융경제신문=이지현 기자] 국내 최초 일임형 자산배분 펀드의 원조 미래에셋생명 변액보험 ‘글로벌 MVP 펀드’가 출시 10주년을 맞았다. 지난 2014년 4월 1일 출시된 글로벌 MVP 펀드는 변액보험을 활용해 글로벌 자산배분 서비스를 제공한다. 생명보험협회 공시실에 따르면, 2024년 3월 29일 기준 글로벌 MVP 시리즈의 순자산은 약 4조원, 플래그십 펀드 글로벌 MVP 60의 경우 누적수익률은 77.9%다. 미래에셋생명 MVP 시리즈는 매분기 미래에셋생명의 자산관리 전문가가 자산 비중을 재조정한다. 전문가들의 정량 및 정성
[금융경제신문=이지현 기자] 하나은행은 지난 26일 파운트투자자문과 퇴직연금 상품의 로보어드바이저 일임서비스 도입을 위한 업무협약을 체결했다.파운트투자자문은 로보어드바이저 기술을 활용해 투자일임, 투자자문 서비스를 제공 중인 핀테크 기업으로, 자체 모바일 앱 ‘파운트’를 통해 글로벌 자산배분 등 급변하는 시장변화에 대응할 수 있는 로보어드바이저 투자 서비스를 선보이고 있다.하나은행과 파운트투자자문은 향후 금융규제 샌드박스 제도를 통해 시행 예정인 퇴직연금 적립금에 대한 일임형 로보어드바이저 서비스의 성공적 도입을 위해 상호 협력할
[금융경제신문=이지현 기자] 하나은행은 다음달 29일까지 ‘일임형 ISA 상품 가입 이벤트’를 실시한다.ISA(개인종합자산관리계좌)는 일명 만능통장으로 불리며 하나의 계좌로 예·적금, 펀드 등 다양한 금융상품을 운용하면서 절세혜택도 받을 수 있는 상품으로, ‘일임형 ISA’의 경우 은행이 손님의 투자성향에 맞춰 자산배분 포트폴리오를 제안하고, 시장상황에 따른 자산 구성 조정을 통해 수익률과 리스크를 관리하는 것이 특징이다.이번 이벤트는 하나은행이 은행권 최초로 일임형 ISA 상품에 AI 기술을 도입한 것을 기념해 마련됐다. 하나은행
[금융경제신문=송진우 기자] 하이투자증권은 국내 ETF를 활용해 안정적인 수익을 추구하는 ‘하이 마이트리 IAM 랩’을 판매한다고 29일 밝혔다.하이 마이트리 IAM 랩은 마이트리투자자문의 자문을 바탕으로 운용되는 일임형 상품으로 한국거래소에 상장된 주식, 채권, 원자재 등을 기초로 하는 ETF에 투자한다.탑 다운 방식의 분석을 바탕으로 모멘텀이 있는 자산을 발굴한다. 경기 흐름 분석을 통해 투자전략과 방향성·포트폴리오 전략을 설정하며, 자산 유형별 정량·정성평가를 통해 투자 비중을 결정한다. 5~20개의 ETF를 선정 후 탄력적인
[금융경제신문=송진우 기자] 미래에셋증권은 퇴직연금 로보어드바이저 서비스 가입 평가금액이 1조원을 돌파했다고 22일 밝혔다.서비스 출시 후 약 500일 만에 약 1만5414계좌(1조4억원)가 늘었고 가입계좌 중 65%가 개인형 퇴직연금(IRP)계좌다.회사는 개인고객들 사이에서도 AI 기반 자산관리 니즈를 보여줬다고 자평했다.특히 40~50대 고객들이 약 1만계좌(7000억원)이상 가입하며, 퇴직연금에 지속적으로 신경쓰기 힘든 직장인과 은퇴를 앞둔 세대들이 AI 자산관서비스를 받는 것으로 파악됐다.퇴직연금 로보어드바이저 서비스는 수년
[금융경제신문=송진우 기자] 하이투자증권은 글로벌 주식 및 ETF 투자로 장기적으로 안정적인 성과를 추구하는 ‘하이-그레너리 글로벌 스테블주식 랩’을 판매한다고 8일 밝혔다.‘하이-그레너리 글로벌 스테블주식 랩’은 그레너리투자자문의 자문을 바탕으로 운용되는 일임형 상품으로 미국 주식 시장에 상장된 글로벌 주식과 ETF를 활용해 포트폴리오를 구성한다.글로벌 매크로 분석을 바탕으로 투자국면을 안정기, 상승기, 하락기로 구분하여 적절한 산업별 배분 전략을 구사한다. 섹터·지역 간 상관관계 분석을 통해 투자 자산과 비중을 결정하며 편입 자
[금융경제신문=송진우 기자] NH투자증권은 투자자들이 자신만의 지수를 구성해 투자할 수 있는 ‘다이렉트 인덱싱’ 소수점 매매 서비스를 오픈했다.24일 NH투자증권에 따르면 이번 다이렉트인덱싱은 NH투자증권이 지난 2월 금융투자업계 최초로 도입한 서비스로, 투자자의 성향과 투자 목적에 맞게 주식 포트폴리오를 보유하는 방식이다. 다양한 시장지수(index)를 추종하는 나만의 인덱스를 구성하는 것이 가능하다.다이렉트인덱싱 소수점 매매 서비스는 고객의 투자 목표와 성향에 따라 정확한 포트폴리오를 구성하고 소액으로도 투자가 가능하도록 하는
[금융경제신문=송진우 기자] IBK투자증권은 리서치본부의 차별화된 분석을 담은 ‘참 좋은 국내주식 IBKS(리서치) 랩’과 체슬리투자자문 박세익 대표의 자문을 받아 트렌드를 반영한 ‘참 좋은 국내주식 체슬리(박세익) 랩’ 등 2종의 랩어카운트 상품을 출시했다고 10일 밝혔다.IBK투자증권에 따르면 이번 상품 출시 배경은 최근 증시·주가 조정으로 가격 메리트가 높아진 상황에서 하반기 이후 국내 주식 회복 기대감이 커졌기 때문이다.‘참 좋은 국내주식 IBKS(리서치) 랩’은 IBK투자증권 리서치본부의 분석력에 랩운용부의 운용 역량이 더
역대 정부 최초로 국정과제에 맞춤형 청년 정책을 반영하면서 지자체들의 움직임도 바빠지고 있다. 청년들 개개인의 실정에 맞는, 실질적인 지원을 받을 수 있는 기회를 주는 것 역시 청년이 행복한 사회로 거듭나는 과정일 것이다. MZ세대에게 재테크란 어떤 의미일까. 혹여 의미 없는 몸부림으로 여기는 이도 있을 것이다. 평범한 2030에게 내 집 마련의 욕구는 강해지는데 단지 꿈일 뿐인 것일까? ‘희망·공정·참여’라는 3대 정책기조 아래 청년에게 다양한 기회를 제공하고 계층이동 사다리를 복원하겠다는 목표를 점검해 본다./편집자주◇연금저축펀
개인종합자산관리계좌(ISA : Individual Saving Account)는 일명 만능통장, 절세 바구니라고불리며 작년 말 463만개(2020년 말 기준 194만개)로 폭발적으로 불어났다.개인종합자산관리계좌가 왜 이렇게 인기가 있을까?개인종합자산관리계좌(ISA)에 대해 살펴보겠다. ISA는 일임형, 신탁형, 중개형이 있다. ISA의 납입한도는 일몰시한이 종료된 재형저축, 장기집합투자증권저축(일명 소장펀드)의 가입금액과 통합관리 되므로 이들 저축상품에 가입하고 있는 경우 그 가입금액은 ISA 납입한도에서 차감된다.ISA의 장점은
[금융경제신문=신주영 기자] 하나은행은 ‘일임형 ISA’ 상품을 신규(계약이전포함) 가입 고객 대상으로 3만 하나머니를 지급하는 이벤트를 실시한다고 21일 밝혔다.이번 이벤트는 11월말까지 진행하며 만 19세 이상 국내 거주자라면 누구나 참여 가능하다. 개인종합자산관리계좌(ISA)는 매년 2000만원씩 5년 동안 최대 1억원을 불입할 수 있다. 3년이상 유지 시 순이익 기준으로 최대 400만원까지 비과세 혜택을 받을 수 있고 400만원 초과 이익분도 9.9%의 분리과세 혜택이 주어지는 대표적인 절세 상품이다.참여조건은 ‘일임형 IS
[금융경제신문=신주영 기자] NH농협은행은 10월 31일까지 가을 맞이 'Hello! Mellow! Autumn’ 이벤트를 실시한다고 1일 밝혔다.이번 이벤트는 두가지 방식으로 진행된다. 먼저 펀드 또는 일임형ISA에 신규 가입 시 자동 응모되고 추첨을 통해 다이슨 에어랩 멀티스타일러 컴플리트(3명)과 신세계모바일상품권 50만원(5명), 배달의민족 1만원 쿠폰(252명)을 제공한다.또 NH농협은행 SNS(인스타그램,페이스북)에 팔로우를 하고 9월, 10월 중에 게시되는 이벤트 게시글에 댓글 등록 시 추첨을 통해 상품을 제공한다. 9
[금융경제신문=이지현 기자] KB금융그룹은 그룹 차원의 역량을 모두 담은 ‘고객 중심 프리미엄 종합자산관리 브랜드’인 ‘KB GOLD&WISE the FIRST’를 론칭한다.‘KB GOLD&WISE the FIRST’는 올해로 20주년을 맞이하는 KB금융의 프라이빗 뱅킹(Private Banking) 브랜드인 ‘KB GOLD&WISE’의 프리미엄 브랜드로 ‘오직 하나뿐인 소중한 당신을 위해 가장 전문적인 솔루션으로 최고의 가치를 지킨다’는 철학을 담고있다.KB금융은 브랜드 론칭에 맞춰 다음 달 6일 국내 최대 규모의 자산관리센터 ‘
[금융경제신문=이지현 기자] 미래에셋생명은 지난 1일, 신상품 ‘e-Must Have 변액연금보험’을 출시했다고 4일 밝혔다. 방카슈랑스(은행 판매 보험) 상품으로 KB국민은행 앱 ‘KB스타뱅킹’에서 가입할 수 있는 모바일 전용 비대면·비과세 상품이다.이 상품은 관련 세법 충족 시 보험차익에 비과세 혜택을 제공하고, 가성비, 안정성, 유연성을 동시에 높여 고객의 안정적 노후자금 마련을 돕는 변액연금이다.먼저 다양한 기능을 통해 계약관리의 유연성을 개선했다. 자금이 필요한 경우 언제든 중도인출이 가능하고, 납입기간변경 등 중장기 자금
[금융경제신문=이지현 기자] 푸르덴셜생명보험은 급변하는 금융시장에 대응하기 위해 ‘무배당 더 큰 드림 변액연금보험Ⅱ’에 신규 펀드 13종을 추가해 상품을 개정한다.‘무배당 더 큰 드림 변액연금보험Ⅱ’은 계약자가 납입한 보험료의 일부로 펀드를 구성하고 그 운용실적에 따라 계약자에게 투자이익을 배분함으로써 보험기간 중에 계약자적립금 및 해지환급금 등이 변동하는 상품이다. 이번 개정으로 ‘무배당 더 큰 드림 변액연금보험Ⅱ’에 펀드 13종을 새롭게 추가, 총 23종의 펀드 라인업을 구축했다.이에 고객 선택의 폭이 넓어졌을 뿐만 아니라 시장
[금융경제신문=이지현 기자] KB증권은 지난 20일 오픈 API 기반의 비대면 연금 제휴 서비스를 이루다투자일임의 든든(DNDN) 앱에 탑재해 오픈했다고 밝혔다. KB증권은 2030세대가 필요로 하는 연금 관련 정보를 비대면으로 쉽게 이용할 수 있도록 이루다투자일임과 연금 제휴 서비스를 오픈했다.든든(DNDN)이 KB증권과 원활하게 서비스를 출시할 수 있었던 배경에는 그동안 KB증권이 축적한 디지털 역량이 큰 몫을 했다. 특히 KB증권이 지난해 구축한 BaaS(Banking as a Service)는 로보어드바이저사 포함 핀테크사에
[금융경제신문=신주영 기자] KB국민은행은 다음달 말까지 ‘나만의 포켓, 절세주머니 ISA 일임형’ 이벤트를 실시한다고 6일 밝혔다.이번 이벤트는 ISA일임형을 10만원 이상 신규 가입 또는 계좌 이전한 고객 대상으로 KB스타뱅킹에서 이벤트 응모 시 1만원 신세계모바일상품권과 스타벅스 아메리카노 모바일 쿠폰을 전원에게 제공한다.KB국민은행 ISA일임형은 자산운용 전문가가 운용해주는 투자일임형 상품으로, 전문가의 판단에 따라 리밸런싱해 시장의 급등락 등 변동성 증가에도 적시 대응할 수 있으며, 상품별 매수·매도 시점에 편리하게 운용할
[금융경제신문=이지현 기자] 미래에셋생명은 2021년에 모집한 자사 변액보험 12만여 건의 신계약 속성을 분석해 17일 발표했다. 전체 변액보험 상품군을 대상으로 속성 분석을 발표한 것은 이번이 최초다.생명보험협회 공시에 따르면 2021년 1월부터 11월까지 총 2조8533억 원의 변액보험 초회보험료를 거두며 60%에 달하는 압도적 시장 점유율을 기록했다. 미래에셋생명은 23개 생보사 중 국내 변액보험 신계약의 60%를 독식하는 리딩컴퍼니다. 변액보험 상품군 중 가장 많이 선택한 상품은 변액연금으로 전체 계약의 41%를 차지했다.
[금융경제신문=이지현 기자] 삼성증권은 지난해 2월 업계 최초로 출시한 중개형 ISA의 이벤트인 ‘투자에 진심인편, 절세 응원 이벤트’를 지난해에 이어 올해도 진행한다고 2일 밝혔다.삼성증권에 따르면 이번 이벤트는 오는 28일까지 진행되며, 온라인으로 비대면 중개형ISA계좌에 일정금액 이상 순입금한 후 거래 및 잔고를 유지하면 된다.이벤트 참여를 위해선 ‘2022년에도 투자에 진심인편, 절세 응원 이벤트’를 신청한 후 비대면 중개형ISA에 300만원 이상 순입금한 뒤 이벤트 대상 금융상품을 순입금액 이상에 해당하는 금액을 거래해야
[금융경제신문=전진홍 기자] 삼성증권이 지난해 출시한 ‘글로벌1% 랩’ 시리즈가 우수한 수익률로 주목 받고 있다. 특히, 한국, 미국에서 전기차 비즈니스를 영위하는 기업 3곳에 투자하는 ‘글로벌1% 모빌리티’ 랩은 설정 이후 수익률이 150%(지난달 24일 기준)를 넘어서 동일 기간 해당 종목들이 상장된 시장 지수(KOSPI·S&P500)의 가중평균 상승률(74%)을 크게 상회하고 있다.5일 삼성증권에 따르면 ‘글로벌1% 랩’은 대표기업, IT, 플랫폼, 헬스케어 등 각 섹터에서 향후 전세계 주도권을 잡을 글로벌 3개 기업을 골라